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      --刑事法律--

      對銀行卡賄賂犯罪須區別情況認定數額

      本來來源:未知 發布日期:2021/09/03

          實踐中,收受銀行卡的受賄犯罪呈上升趨勢。由于銀行卡與電子支付模式的組合,銀行卡內存款數額會不斷變化,區別不同情況,科學認定此類案件的受賄數額,對于定罪量刑具有重要意義。
        借記卡內數額變動時受賄數額認定。一是受賄人收受銀行卡后,行賄人通過電子支付模式又陸續匯入款項。受賄人無論是否知曉行賄人的后續行為,只要使用銀行卡里的金額,或連續使用銀行卡,就應認定受賄數額為實際使用銀行卡里的數額。

        二是受賄人收受行賄人特定金額銀行卡后,發現銀行卡內實際金額大于受賄人的要求,受賄人使用銀行卡內特定金額后退還行賄人銀行卡(非因自身或者關聯案件被查處為掩飾犯罪而退還),此時受賄人使用的特定金額為受賄金額;受賄人使用實際金額后,無論是否將銀行卡退還行賄人,在這種情況下,應認定受賄數額為實際金額。

        三是受賄人收受銀行卡后,該銀行卡消磁、丟失或者被盜刷。雖然受賄人無法使用銀行卡,但仍應全額認定為受賄數額。

        準貸記卡、貸記卡內數額變動情況及受賄數額認定。一是受賄人收受準貸記卡的情形。準貸記卡是具有一定透支功能的借記卡。準貸記卡持卡人(行賄人)須交存一定金額的備用金,不管受賄人是否使用該卡,都應認定為受賄數額,因為備用金相當于借記卡內的款項。

        二是受賄人收受貸記卡后,行賄人通過電子支付模式又轉入一定款項。此時如果行賄人告知了受賄人,并且受賄人具有收受的意圖,應將該轉入的金額認定為受賄數額;假如行賄人沒有告知再次轉入的數額,但受賄人在使用貸記卡內存入的金額后,又在透支額度內反復使用,并且由行賄人承擔透支還款責任的,應認定受賄數額為連續累加的總和。

        三是受賄人收受貸記卡后,行賄人將該貸記卡綁定自己的借記卡,或者給予受賄人副卡,而行賄人持有主卡,此時受賄人可以在行賄人及時還款的情況下,反復使用貸記卡的透支額度。只要受賄人支取或者消費的數額是由行賄人承擔還款責任,就應認定受賄數額為連續累加款項的總數額。

        筆者認為,為依法懲治和預防銀行卡賄賂犯罪,還需加強銀行卡監督管理。嚴格銀行卡實名制落實,規范銀行發卡行為。要加強銀行卡使用風險監測。發卡銀行應對同一持卡人在本行辦理的所有銀行卡進行綜合風險管理,建立卡號、賬號等多維度的交易監測體系,實現對銀行卡交易、額度控制、許可證管理等多個環節的實時監測和事后監測,并對持卡人出租、出借、轉賣銀行卡的行為依法處置。加強對大額、可疑交易信息監測和報送。對同一持卡人大量辦卡、頻繁開戶銷戶、短期內資金分散匯入集中轉出等異常情況,迅速向檢察機關、公安機關報案,以嚴密的監管防范銀行卡賄賂犯罪的發生。