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      --投資風控--

      淺談企業投資風險管理

      本來來源:未知 發布日期:2021/09/08
          市場經濟環境下,企業競爭越來越激烈,企業面臨的投資風險更加多樣化和復雜化,需要進行企業投資風險管理與控制,將風險導致的損失減少到最低限度,以實現企業價值最大化的目標。全文包括三部分: 
       
        一、企業投資及其風險; 
       
        二、投資風險的分析; 
       
        三、投資風險管理。 
         
          一、投資及其風險 
       
        企業投資是企業發展的需要,是企業進行價值創造的必經途徑.投資的正確與否決定著企業的生存與發展。由于企業內、外部環境的不確定性,投資不可避免地存在著風險。投資風險:是指在投資過程中或投資完成后,投資者發生經濟損失和不能收回投資,無法實現預期收益的可能性。投資風險通??煞譃橄到y風險與非系統風險。系統風險是指那些影響所有企業的因素引起的風險。例如,戰爭、經濟衰退、通貨膨脹、高利率等發生意外的、非預期的變動,對許多資產都會有影響。它具有難以分散、難以規避的特點。非系統風險.是指發生于個別企業的特有事件造成的風險。它只對個別企業產生影響,往往產生于企業本身的某些因素。包括①經營風險.指企業在生產經營活動過程中,因生產成本的變化、市場需求、價格的變化、替代產品的出現等帶來一定的風險;②管理風險,指由于管理者素質和經驗、企業組織的合理性、決策的科學性、項目管理機制等因素是否符合投資項目的要求而產生的風險;③財務風險,包括籌資風險、資金回收風險和收益分配風險等。 
       
        投資項目是否存在風險,可以用以下標準來衡量:一是投資項目不能如期投產,或雖投產,但處于虧損狀態。二是投資項目盈利水平很低,利潤率低于銀行存款的利息率。三是投資項目利潤率雖高于銀行存款利息率,但低于企業目前的資金利潤率水平,這也會降低企業的盈利能力。四是投資利潤率低于其資本成本,導致企業價值降低。如果企業投資項目可能出現上述的某一種情況,那么該項投資就是一種風險投資。只有投資利潤率既高于企業目前的資金利潤率,又高于當前企業的加權平均資金成本率,投資才能增加價值,提高企業盈利能力。