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    2. 投資風控
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      --投資風控--

      企業投資風險管控問題研究

      本來來源:未知 發布日期:2021/09/03
      內容提要:企業要生存并保持持續穩定的發展態勢,就必須加大對投資過程的管理力度,注重投資項目的市場調研,以科學、準確的數據為依據進行決策,從而有效地將投資風險最小化。文章分析了投資風險的成因,以及目前我國大多數企業在投資風險管理和控制中存在的問題,并對如何提高企業投資風險管理和控制能力提出建議。
          有投資就必然有風險,那么企業應如何將投資風險最小化呢?“金融大鱷”索羅斯曾說過:“沒有風險就不能稱之為事業,但重要的是要知道什么地方有風險,給自己留有出路和活路。”企業的投資具有時間長、資金數額大、決策復雜等特點,這就決定了企業的投資必然面臨著多種多樣的風險,而且風險也將貫穿于投資活動的整個過程。而如今市場的競爭日趨白熱化,企業的決策者更應樹立并不斷增強投資風險意識,并科學地制定出能夠防范、控制和化解投資風險的具體措施,改善企業的經營管理,降低風險,最終實現投資項目效益最大化。
       
          企業投資風險的成因
       
          有投資就必然存在著不同程度的風險。投資是企業獲得利潤的源泉,而風險卻緊隨其左右,貫穿于整個投資過程的始終,這就要求企業做好防范工作。企業投資風險的成因主要有如下幾個方面:
       
          盲目投資,目標不明確。企業的發展、壯大過程是一個個有效的投資過程,在這些投資活動過程中企業管理者必須明確投資目標,做好企業的長遠規劃,使投資目標符合企業的長期發展戰略和要求。企業投資的核心目標是提高企業的市場競爭力,促進企業的發展。然而某些企業只顧眼前利益,單純追求短期利益,在進行投資時沒能仔細分析市場的需求,沒有明確投資的目標,因盲目投資而致使投資目標與企業的長遠規劃不相協調,嚴重影響了企業的發展。
       
          投資環境復雜,認識不到位。企業的投資環境包括經濟環境、市場環境、政治環境、法律環境、文化環境、資源環境等。這些環境因素與企業投資活動息息相關,左右著企業的投資決策與執行,而且不同的環境因素對不同企業所起的影響也有很大的差異。所以企業在投資之前務必對這些環境因素,特別是市場因素進行深入地分析,準確預測企業將面臨的市場環境,為企業指明投資方向,促進投資項目的成功展開。但是,許多企業存在著人員素質、財務管理以及信息渠道不暢等問題,嚴重影響著企業對外部環境的分析和決策的正確性,如果企業缺乏對外部環境變化的適應性和應變能力,那么最終企業的投資將以失敗而告終。
       
          投資脫離實際,定位不合理。目前仍有許多企業盲目追求“熱門”產業,而沒有根據自身的實際情況和外部環境因素進行投資,其結果可想而知。投資定位是否科學合理將受企業自身能力、實力及其所處環境的制約,因此,企業要全面分析自己的主業經營、多元特色及其適用條件,不斷收集即時信息,分析企業所處的環境,從而確定投資方向和定位,優化配置人、財、物資源,確保投資的有效性。
       
          我國企業投資風險管理存在的問題
       
          在企業的投資活動中進行科學有效的管理對降低企業投資風險提高企業經濟效益具有非常重要意義,但目前我國企業在投資管理過程中尚存在不少問題,制約了企業的發展。
       
          為追求高額報酬而盲目擴張,加劇投資風險。在瞬息萬變的市場中,有的企業抓住了機會,迅速發展壯大了起來,這時就會有一些企業“跟風”,盲目地向不熟悉的產業進行投資,擴大自己的經營范圍,追求高額報酬;有的甚至不顧自身的實際條件進行跨地區、跨行業的兼并重組,此時企業在人員、財務、經營管理等方面就顯得力不從心,在這樣情況下投資風險的形成也就在所難免了。
       
          管理者投資風險管理意識薄弱,財務管理問題百出。企業管理者風險意識的強弱直接影響著企業的財務管理。在市場競爭日趨激烈的今天,許多企業管理者缺乏投資風險意識,尚未樹立投資風險管理理念及預警理念,在財務管理中問題百出,無法為企業的決策提供準確的數據,這成了企業發展的致命弱點,這時風險就潛伏其中,如果企業缺乏應變能力,那么企業的投資不但無法創收,而且還可能帶來更大的負面影響。
       
          管理者的投資風險管理水平相對滯后。隨著世界經濟知識化、全球化進程的加快,市場競爭也日益加劇,有許多企業試圖通過多元化發展模式來降低企業的投資經營風險,這可謂是良方妙計,但在現實中,由于企業的管理者在投資的過程缺乏科學管理,致使一些行業佼佼者面臨著破產的危機。一個投資項目的成功與否有兩大條件,一是項目的正確選擇,二是在項目實施過程中進行科學的組織與管理,嚴格控制好投資項目的質量、進度、費用等各項工作,只要中間任何一個環節出現問題,均會導致投資項目的順利進行,進而導致投資與收益大相徑庭,造成更嚴重的財務風險,甚至出現巨虧,使企業陷入財務危機之中。
       
          提高企業投資風險管理和控制水平的幾點建議
       
          企業進行項目投資活動的最終目的是提高企業的經濟效益,為此,企業的投資目標無論是產業導向型,還是收益導向型,企業都務必對投資進行全面的分析,科學定位,樹立起風險管理意識,做好風險預測,才能做到臨危不亂,有效規避風險,最大程度上實現投資目標。
       
          科學定位,正確決策。企業在投資之前必須對所投資項目的市場進行深入的調查與分析,以項目的可行性為基礎,本著有利于企業的發展和產業結構的調整,對擬投資項目的定位、規模、投資成本與收益等投資過程中的各個環節和重大問題進行分析和判斷,通過認真的分析和研究,以準確的信息和全面的數據為管理者的決策提供有力的依據,幫助企業科學定位投資項目,采取有效的投資方案,不盲目擴張,有效規避投資風險,為企業及時把握投資時機,贏得市場的先機。
       
          樹立風險意識,提高風險管理水平。風險意識是風險管理過程的起始點。樹立并不斷提高風險意識的目的,就是為了確保企業的所有員工都在積極主動地為企業的投資活動識別風險,在每個細節上都認真負責,這就需要企業建設起一個濃厚的風險管理文化。在風險文化的建設中,能夠讓員工逐漸樹立起風險無時不在、無處不在的意識,也有利于加強對風險管理理念、知識的培訓,培養出更多的風險管理人才,不斷提升企業員工的風險管理水平和風險管理素質,為企業投資風險管理目標的實現提供有力保障。
       
          細化分析措施,科學評估風險。對風險進行細化分析,并運用科學的方法進行風險評估將更有利于企業投資目標的實現。因此,企業在進行風險識別、分析和評估的過程中,應該細化投資過程中每個環節,全面認識、評估企業的投資風險。企業可根據自身條件和外部環境,對投資風險進行定性和定量分析,圍繞著企業的長遠戰略目標確定風險偏好,風險的承受能力、風險應變能力,引進或培育高素質的專業人才,幫助企業有效規避風險,以最低的成本實現最優的風險管理效果。
       
          構建高效信息傳遞系統,及時掌握市場信息??茖W技術的迅猛發展,讓我們處于高速發展的知識經濟時代,信息的及時掌握能夠在很大程度上幫助企業更好地把握投資發展的機遇或是規避、防范投資風險,促進企業的發展。而且現代企業都越來越重視信息系統的建設和應用,特別是風險信息管理系統,這是企業高效風險管理的保證。當下我國企業應加大風險信息系統的構建,并使之不斷完善,使該系統涵蓋企業所有的投資活動,以及對風險管理信息的收集、整理、分析、評價,并具有準確性和一致性,以滿足風險管理的需求,幫助企業在第一時間獲取內部和外部的信息,提高企業投資決策的科學性、可靠性,促進投資目標的實現。
       
          建立風險預警機制,有效防范風險。投資風險預警是以企業內部信息和外部信息為基礎,根據對企業投資產生影響的內外部主要因素設置一些重要的敏感指標,對企業投資過程中潛在的風險進行實時監控。風險預警機制的建設包括:預警組織機制,即企業應建立健全風險預警組織機制,保證預警工作經?;?、持續化,充分發揮其功能;風險信息管理機制,即企業要想預防重大風險的發生,就必須建立在對大量信息資料統計、分析的基礎之上,這樣才能發現潛伏的危機,而且要保證信息管理系統的開放性和通暢性,這樣才能為企業決策提供及時準確的依據;風險分析機制,這是風險預警的關鍵,通過該機制可以讓企業發現投資項目中風險的早期特征,分析原因,評估風險帶來的影響,可以保證在風險到來之際幫助企業及時制定防范和處理措施,進行風險規避或是風險轉移等,盡可能減少損失。
       
          結語
       
          既然風險在所難免,那么企業就必須對影響企業的投資項目的內外部因素進行逐一的、深入的分析,加大高素質專業人才培養的力度,建立健全風險預警機制,幫助企業及時發現投資過程中潛在的風險,把可能產生的風險控制在企業可以接受的范圍之內,或是消除可能產生風險的因素,實現投資目標,提高企業的經濟效益。